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[看资讯] 龙岩中行对打着亚马逊跨境电商注册来开卡的行为说“不”

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发表于 2021-6-10 09:17:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
认真落实断卡行动 堵截风险客户开卡
龙岩中行对打着亚马逊跨境电商注册来开卡的行为说“不”

  最近,龙岩中行一些支行遇到客户三三两两结伴来办理借记卡的情况,客户均称主要用途为亚马逊电商注册结算需要,并要求打印客户综合信息查询单,但因客户无法提供具体用途及营业执照等,均被大堂经理火眼金睛识破并拒绝。

  2021年5月某日上午,客户陈某一行三人前往龙岩中行某支行,称其要办理借记卡等业务。为履行好客户身份识别义务,大堂经理与其交流,对陈某的家庭住址、开卡用途、工作单位等信息进行询问,陈某在交流过程中回答流畅,称其开卡及打印一份客户综合信息查询单主要是亚马逊电商注册需要,而且只有中行的卡才能审批通过。大堂经理立即想起:亚马逊电商结算卡目前仅为双币种信用卡或跨境通借记卡,普通借记卡无法使用,大堂经理根据经验判断陈某及其友人可能存在打着亚马逊电商注册旗号来开借记卡的嫌疑,便以不了解客户的开卡真实意图为由拒绝为其开卡及打印综合信息查询单。客户情绪激动,称要投诉到银保监会。为安抚客户并做好买卖银行卡的风险提示,大堂经理将陈某一行三人引至休息区,告之亚马逊电商注册结算仅为双币种信用卡或跨境通借记卡,办卡时,客户需提供营业执照或亚马逊注册相关信息等,且不需要提供客户综合信息查询单。大堂经理耐心地跟客户解释,并告诉客户:综合信息查询单上有客户详细的身份证号码、手机号码、银行卡号等重要信息,如将查询单交给对方,对方可以凭借该查询单掌握客户的所有信息,并利用这些信息实施犯罪行为。随后,大堂经理还将买卖及出借银行卡给他人使用的危害性一并进行了风险提示。在大堂经理的耐心劝导下,客户幡然醒悟,最终放弃开卡及打印综合信息查询单。

  全国部署开展的“断卡”行动,是从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要举措。对于公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户的单位、个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。

  作为金融机构,应加大宣传力度,提高人民群众的风险防范意识,让社会公众提高风险防范意识、不贪图小利,保护好个人信息;同时,让犯罪分子无机可乘,增强威慑力和震慑力,做好金融守护者的角色。

  在此呼吁广大市民不要出租、出借、出售银行卡,不做犯罪分子的帮凶,切勿因小利误入歧途,避免给自身带来财产及名誉损失。

  来源:闽西日报


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发表于 2021-6-10 10:38:28 | 显示全部楼层
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发表于 2021-6-10 11:20:38 | 显示全部楼层
综合信息查询单是什么玩意?
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发表于 2021-6-10 13:22:02 | 显示全部楼层
大堂经理啥时这么牛了 不卖基金保险 改行做侦探了啊
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发表于 2021-6-10 14:54:18 | 显示全部楼层
看来这个经理还是比较了解电信诈骗套路,一般是哪里有这个警惕性
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